Custo Por Contato
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O que é ROI?
Retorno sobre investimento (ROI) é uma métrica popular que avalia a lucratividade e eficiência de um investimento. A métrica é integral ao comparar a lucratividade de múltiplos investimentos.
Uma métrica de retorno sobre investimento oferece a visão necessária para determinar se um investimento entregará um retorno positivo. Portanto, permite que você tome decisões financeiras com maior probabilidade de sucesso.
Como calcular ROI?
O cálculo básico de ROI envolve:
- Subtrair o investimento inicial do valor final do investimento (que também é o retorno líquido).
- Dividir o retorno líquido pelo custo do investimento.
- Multiplicar por 100 (para expressar o valor como uma porcentagem).
Fórmula:
ROI = (Valor final do investimento – Valor inicial do investimento) / Custo do investimento × 100%
Ou alternativamente:
ROI = Retorno líquido / Custo do investimento × 100%
O problema com a fórmula média de ROI é que ela não leva em conta períodos de tempo.
Por exemplo, considere um negócio que configura uma solução de call center com ROI usando o software LiveAgent e obtém um retorno sobre investimento de 20% em 3 anos. A fórmula sugere que os retornos após 10 dias da configuração e retornos após 3 anos são os mesmos. Na realidade, um retorno de 20% em 10 dias é muito melhor do que em 3 anos.
A Melhor Parte da Fórmula Anualizada?
Para superar esse problema, você pode usar a fórmula de ROI anualizado para obter um retorno anual.
A fórmula para calcular retornos anualizados é a seguinte:
ROI Anualizado = [(1 + ROI)^(1/n) – 1] × 100
Vamos supor que um investimento tenha gerado uma razão de retorno sobre investimento de 60% ao longo de seis anos. Um investidor iniciante pode assumir que o ROI médio simples é de 10% dividindo os retornos pelo período de retenção.
Mas esta é apenas uma aproximação aproximada do retorno anual porque ignora o efeito da composição no investimento (que pode fazer uma diferença significativa ao longo do tempo). Quanto maior o período, maior a diferença.
A taxa anual neste caso, a partir da fórmula correta, é:
ROI Anual = [(1 + 0,60)^(1/6) – 1] × 100 = 8,15%
Você pode usá-lo para períodos de retenção inferiores a um ano convertendo o período de retenção em uma fração de um ano.
Um retorno sobre investimento positivo significa um lucro líquido porque os retornos excedem o custo de conversão e quaisquer custos adicionais que possam ocorrer.
Um ROI negativo mostra uma perda no valor do investimento durante um período específico. Refere-se a uma perda, seja em investimento, desempenho empresarial ou projeto investido.
Você pode usar a fórmula de ROI para:
- Medir a lucratividade de uma ação
- Justificar um projeto
- Avaliar o desempenho de transações imobiliárias
Quais são as Limitações da Fórmula de ROI?
Embora um retorno sobre investimento seja fácil de calcular, não está isento de limitações:
Ignora o Tempo
A fórmula de retorno sobre investimento ignora o valor do dinheiro no tempo e é menos precisa ao avaliar investimentos de longo prazo. Não considera o valor mais amplo do dinheiro no tempo ou o período de retenção de um investimento. Isso significa que pode ser menos preciso ao avaliar investimentos de longo prazo que exigem mais tempo para gerar lucro.
Não se Ajusta ao Risco
Risco e retorno estão sempre interligados. Quanto maior o retorno potencial de um investimento, maior o risco correspondente. As projeções de ROI não avaliam os riscos de investimento associados, apenas o custo final e inicial.
Pode Simplificar Demais o Processo Comparativo
A fórmula apenas compara o custo do investimento ao custo final. Toda empresa que você comparar deve seguir práticas contábeis semelhantes para manter a consistência. Se você avaliar o valor do ativo ou lucro de uma empresa de forma diferente, pode tornar a comparação direta de retorno sobre investimento imprecisa.
Para superar as limitações acima, os investidores consideram o retorno sobre investimento anualizado para avaliar a lucratividade de um investimento.
Calcular retornos sozinho pode ser uma armadilha. Mede eficiência, o que é bom e útil.
Se uma empresa reduz seu orçamento para reduzir custos de investimento e manutenção, pode acabar com cálculos falsos.
Embora manter um custo de manutenção baixo seja crítico, cortar campanhas de marketing ou qualquer outro investimento em marketing pode prejudicar a taxa de ganhos.
Um negócio ainda pode ter cálculos de ROI positivos nesse caso, mas não perceber seu potencial de taxa de ganho total porque está focando em resultados de curto prazo.
Qual é um Bom ROI para um Negócio?
O que é considerado um bom ROI depende do tipo de investimento. Por exemplo:
| Tipo de investimento | Exemplo de Bom ROI |
|---|---|
| Uma campanha de marketing | Multiplicar seu investimento 5X |
| Esforço de marketing em mídia social | Crescimento da contagem de seguidores ou impressões de postagens |
| Investir em gerenciamento de relacionamento com o cliente | Aumento de 140% nos gastos com produtos |
| Capitalismo de risco | Retornos potenciais extra-altos porque apenas 4 em 10 startups geram lucro |
| Configuração de soluções de call center com ROI | Aumento da taxa de retenção de clientes e valor vitalício |
Nem todos os investimentos são iguais—observe os retornos ajustados ao risco como medida de desempenho.
De acordo com a sabedoria convencional, um ROI anual superior a 7% é bom para investimento em ações. Este é o retorno anual médio do S&P 500, contabilizando a inflação.
No entanto, a figura de ROI do S&P pode ser inadequada para sua classe de ativos ou o nível de risco que você está disposto a assumir. Varia com diferentes investimentos, então você pode querer considerar:
- O nível de risco que você deseja assumir
- O que acontecerá se você perder o dinheiro que investe
- Quanto lucro você precisa da oportunidade de investimento
Geralmente, quanto maior o retorno, melhor. No entanto, é difícil encontar um negócio com retornos de investimento aumentados sem risco maior na vida real.
O risco é integral na avaliação da taxa ou retorno. Um retorno potencial alto vem com um risco maior.
Investigar o mercado e aproveitar os serviços de pesquisa de investimento pode mantê-lo bem informado sobre fatores importantes que precisam ser considerados ao tomar decisões, como avaliação de risco, análises de mercado e recomendações financeiras.
Geralmente, um bom ROI é positivo—os retornos líquidos excedem os custos líquidos. Um ROI ruim é negativo—o custo líquido excede os retornos.
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