A lista de verificação Conheça Seu Cliente (KYC) do LiveAgent ajuda empresas a cumprir regulamentações verificando identidade do cliente, endereço, perfil de risco e informações da empresa, garantindo confiança e conformidade enquanto mitiga riscos.
Há muito conselho por aí sobre como conhecer seus clientes, e pode ser difícil descobrir o que mais importa. É fácil se perder em detalhes e perder de vista o quadro geral.
É por isso que preparamos esta lista de verificação – é um resumo das coisas mais importantes que você precisa saber sobre seus clientes. Então dê uma olhada e veja se há detalhes adicionais que você deve pedir aos seus clientes.
As listas de verificação Conheça Seu Cliente (listas de verificação KYC) são especificamente projetadas para ajudar na identificação e triagem de clientes. Uma lista de verificação KYC é importante porque ajuda você a verificar que cada cliente é quem diz ser. Também ajuda a avaliar quaisquer riscos associados ao fazer negócios com eles.
Uma lista de verificação KYC é o primeiro passo para entender seus clientes e ser capaz de servi-los adequadamente. Elas também devem ser usadas como parte do processo de avaliação do cliente.
Qualquer negócio com exposição a riscos de clientes, como contadores ou provedores de serviços financeiros, deve desenvolver uma estratégia KYC para envolver clientes. Uma lista de verificação KYC também pode ser usada por qualquer negócio que queira conhecer melhor seus clientes – pode ajudá-los a entender as necessidades de clientes em potencial e construir relacionamentos com eles.
Se você é proprietário de um negócio, é importante saber quem são seus clientes, e uma lista de verificação KYC permite que você faça isso. Também ajuda você a avaliar quaisquer riscos associados ao fazer negócios com qualquer cliente em potencial.
As transações envolvendo dinheiro estão sujeitas a riscos adicionais. Você deve ter todas as informações relevantes sobre um cliente que é necessário para verificar sua identidade e avaliar quaisquer ameaças potenciais.
Consultores financeiros são obrigados por lei a conhecer seus clientes. Eles devem obter e verificar informações do cliente para prevenir lavagem de dinheiro, crime financeiro e financiamento do terrorismo.
Uma lista de verificação conheça seu cliente pode ajudá-lo a atender aos requisitos de conformidade. Como resultado, você pode ter certeza de que sua empresa atende a todos os programas de conformidade e ajuda a prevenir atividades ilegais.
Ter informações fundamentais sobre seu cliente é fundamental para entendê-lo.
Por que as informações básicas são importantes?
Essas informações são fundamentais para construir confiança com seu cliente. Ao entendê-lo em um nível mais profundo, você será capaz de fornecer-lhe melhor serviço e produtos. Por sua vez, isso levará a uma base de clientes leal que continuamente apoia seu negócio.
Como obter informações básicas?
A maneira mais fácil de obter essas informações é fazer com que seus clientes preencham um formulário online ou pessoalmente. Certifique-se de tornar o processo o mais fácil possível. Inclua dados como:
Quais ferramentas usar para obter informações básicas?
O próximo passo para entender seus clientes é verificar sua identidade. Isso pode ser feito através de uma identidade emitida pelo governo, como passaporte ou carteira de motorista.
Por que o comprovante de identidade é importante?
Confirma que o cliente é quem diz ser e ajuda a avaliar quaisquer riscos associados ao fazer negócios com ele.
Como obter comprovante de identidade?
A melhor maneira é fazer com que o cliente forneça uma cópia de sua identidade pessoalmente ou eletronicamente. Certifique-se de manter o original em um local seguro, pois você precisará dele para seus registros. Você também deve verificar a identidade em um banco de dados confiável, como o Banco de Dados de Identidade Nacional.
Quais ferramentas usar para obter comprovante de identidade?
O próximo passo para entender seus clientes é verificar seu endereço para confirmar que eles vivem onde afirmam viver.
Por que o comprovante de endereço é importante?
Confirma a identidade do cliente e pode ajudar a prevenir fraude.
Como obter comprovante de endereço?
A maneira mais comum é solicitar uma conta de serviço ou outro documento oficial que inclua o nome e endereço do cliente. Você também pode usar um serviço como LexisNexis para verificar seus detalhes.
Se o cliente não tiver um endereço físico, você precisará ser criativo e procurar outras maneiras de confirmar sua identidade e localização.
Quais ferramentas usar para obter comprovante de endereço?
Para conhecer seus clientes, você precisa entender seu perfil de risco.
Por que a criação de perfil de risco é importante?
Um perfil de risco ajuda a determinar os objetivos de investimento, horizonte de tempo e tolerância ao risco de um cliente. É imperativo conhecer os perfis de risco de seus clientes para que você possa combiná-los melhor com os produtos e serviços certos.
Como você determina o perfil de risco de um cliente?
Existem algumas maneiras diferentes de determinar os fatores de risco de um cliente. Uma maneira é perguntar diretamente sobre eles, e outra é usar um questionário ou ferramenta que ajudará você a coletar essas informações.
Depois de tê-lo, você pode começar a combinar seus produtos e serviços com os clientes certos para eles.
Quais ferramentas usar para criação de perfil de risco do cliente?
Isso pode diferir ligeiramente dependendo do tipo de empresa.
Por que é importante obter informações básicas da empresa?
Essas informações ajudam a prevenir fraude e avaliar quaisquer riscos associados ao fazer negócios com a empresa.
Como obter informações básicas da empresa?
Uma maneira é pesquisar a empresa no Google. Outra é usar um serviço como LexisNexis. Em geral, você precisará de:
Quais ferramentas usar para obter informações básicas da empresa?
O tipo ou status da empresa é outro aspecto que você pode querer levar em consideração.
Por que é importante saber o tipo/status da empresa?
O tamanho da empresa pode dar uma indicação de seu poder de compra, por exemplo. E conhecer a indústria pode ajudá-lo a entender melhor a linguagem que seu cliente usa e os desafios que enfrenta diariamente.
Como descobrir o tipo/status de uma empresa?
Uma maneira é procurar a empresa no Hoovers. Você também pode encontrar essas informações pesquisando a empresa no Google e olhando para sua página “Sobre Nós”. Finalmente, você também pode perguntar diretamente e confirmar com um email ou ligação de acompanhamento.
Quais ferramentas usar para tipos/status de uma empresa?
O que essa empresa faz? Em outras palavras, qual é a natureza de seu negócio?
Por que é importante saber a natureza do negócio de uma empresa?
Isso pode ajudá-lo a determinar que tipo de produtos ou serviços eles podem estar interessados.
Como descobrir a natureza do negócio de uma empresa?
Aqui estão as perguntas a fazer para obter uma melhor compreensão da empresa que você está analisando:
Quais ferramentas usar para esta pesquisa?
Você deve confirmar o endereço registrado da empresa.
Por que é importante confirmar o endereço registrado de uma empresa?
Isso ajuda a garantir que a empresa seja legítima e não esteja tentando esconder nada.
Como confirmar o endereço registrado de uma empresa?
Para empresas sediadas nos EUA, uma maneira é procurar as informações de registro da empresa no estado em que está registrada. Outra maneira é procurar os artigos de incorporação ou formação da empresa no estado. Finalmente, você pode verificar com o cartório do condado no condado em que a empresa está registrada.
Quais ferramentas usar para confirmar o endereço registrado de uma empresa?
Também é importante confirmar a identidade dos diretores de uma empresa.
Por que é importante confirmar as identidades dos diretores?
Os diretores são as pessoas que controlam a empresa. Como tal, é importante saber quem são e quais são seus antecedentes.
Como confirmar as identidades dos diretores?
Peça-lhes o nome completo, data de nascimento e endereço atual. Além disso, você deve pedir uma cópia de seu passaporte ou carteira de motorista. Você também pode verificar os registros públicos para confirmar sua identidade. O resultado final é que você deve dedicar tempo para confirmar a identidade dos diretores de uma empresa antes de fazer negócios com eles.
Quais ferramentas usar para confirmar as identidades dos diretores?
Relevante para empresas sediadas no Reino Unido, Europa e Austrália.
Por que é importante obter o número de referência de uma empresa?
Pode ajudá-lo a entender seu modelo de negócio e tamanho.
Como descobrir o número de referência de uma empresa?
A melhor maneira é perguntar diretamente. Você também pode encontrar essas informações em seu site ou pesquisando a empresa no Google.
Quais ferramentas usar para obter o número de referência da empresa?
A classificação de crédito de uma empresa é um bom indicador de sua saúde financeira.
Por que é importante saber a classificação de crédito de uma empresa?
Pode ajudá-lo a entender a saúde financeira da empresa e sua capacidade de fazer pagamentos no prazo.
Como descobrir a classificação de crédito de uma empresa?
Uma maneira é procurar as demonstrações financeiras da empresa e riscos potenciais. Outra é encontrar o relatório financeiro da empresa de uma agência de crédito.
Uma boa classificação de crédito é tipicamente qualquer coisa acima de “grau de investimento”, o que significa que a empresa é um investimento de baixo risco. Uma má classificação de crédito é tipicamente qualquer coisa abaixo de “grau de investimento”, o que significa que a empresa é um investimento de alto risco. Se uma empresa não tiver classificação de crédito, pode significar que é muito nova para ter uma ou que não está em boa saúde financeira.
Quais ferramentas usar para monitorar a classificação de crédito de uma empresa?
Certifique-se de obter informações como endereço da agência e número da conta do cliente, código Swift e IBAN.
Por que é importante saber as informações bancárias de uma empresa?
Dá uma ideia de onde a empresa faz seus negócios bancários e que tipo de histórico financeiro eles têm. Essas informações também podem ser usadas para ajudar a rastrear uma empresa se ela lhe dever dinheiro.
Como descobrir as informações bancárias de uma empresa?
A melhor maneira de descobrir as informações bancárias de uma empresa é perguntar diretamente. Você também pode encontrar essas informações em seu site ou procurando seus registros financeiros.
Quais ferramentas usar para obter informações bancárias?
Outra coisa importante a saber sobre seus clientes é as pessoas que estão no comando, incluindo os diretores, parceiros e proprietários da empresa.
Por que é importante saber os stakeholders de uma empresa?
Pode ajudá-lo a entender o processo de tomada de decisão da empresa, e também pode dar-lhe uma visão da cultura da empresa.
Como conhecer os stakeholders de uma empresa?
Faça uma lista dos parceiros, diretores e proprietários da empresa e pesquise cada um. Tente descobrir o máximo possível sobre seus antecedentes, interesses e objetivos para a empresa. Isso ajudará você a entender como eles pensam e o que os motiva.
Quais ferramentas usar para conhecer os stakeholders de uma empresa?
Certificados são documentos legais que mostram a incorporação, propriedade e conformidade de uma empresa com regulamentações. Documentos como certificados de incorporação, incumbência, memorando, além de artigos de associação e boa reputação podem dar uma ideia de como a empresa está estruturada.
Por que os certificados são importantes?
Podem ajudá-lo a entender a estrutura de uma empresa e como ela opera.
Como obter todos os certificados relevantes?
A maneira mais fácil de obter os certificados é solicitá-los da própria empresa. Você também pode encontrá-los na Câmara de Comércio local ou online através de bancos de dados de registro de negócios.
Quais ferramentas usar para obter certificados?
Toda empresa é obrigada a ter seu perfil financeiro auditado por uma pessoa ou pessoas independentes.
Por que as auditorias financeiras são importantes?
Um relatório do auditor mostrará se as demonstrações financeiras são precisas ou não.
Como obter todos os relatórios anuais auditados/contas financeiras/demonstrações relevantes?
A melhor maneira de obter esses documentos é solicitá-los da própria empresa. Você também pode encontrá-los online através de bancos de dados de registro de negócios ou do banco de dados Edgar da SEC.
Quais ferramentas usar para obter relatórios anuais auditados/contas financeiras/demonstrações?
Esta é uma lista de todos os acionistas de uma empresa mostrando quantas ações e que percentual da empresa cada um deles possui.
Por que um registro de ações é importante?
Pode ajudá-lo a entender quem possui a empresa e quanto controle eles têm. Também pode dar-lhe uma visão da situação financeira da empresa.
Como obter um registro de ações?
A melhor maneira é solicitá-lo da própria empresa. Você também pode encontrá-lo online através de bancos de dados de registro de negócios ou do banco de dados Edgar da SEC.
Quais ferramentas usar para obter um registro de ações?
Toda empresa tem um perfil de risco que descreve quaisquer ameaças potenciais que a empresa está enfrentando.
Por que um perfil de risco é importante?
Pode ajudá-lo a entender os desafios que a empresa está enfrentando e como eles estão lidando com eles. Também pode dar-lhe uma visão das perspectivas futuras da empresa.
Como obter um perfil de risco?
Peça à empresa ou procure nas demonstrações financeiras da empresa.
Quais ferramentas usar para obter um perfil de risco?
Conformidade KYC é o processo de verificar a identidade de seus clientes. Isso geralmente é feito coletando informações e documentos do cliente, como carteira de motorista ou passaporte.
Os mais comuns são verificação de identidade e verificação de endereço. O primeiro geralmente é feito coletando carteira de motorista ou passaporte do cliente, enquanto o segundo pode ser feito através de conta de serviço ou extrato bancário.
A principal vantagem é que ajuda você a acompanhar as informações de seus clientes para que possa ter certeza de que está fornecendo o melhor serviço possível. Também ajuda a construir confiança com seus clientes, pois eles poderão ver que você está levando sua privacidade e segurança a sério.
O tipo de informação que você precisará coletar de seus clientes dependerá de seu negócio e do tipo de produtos ou serviços que oferece. No entanto, existem algumas informações comuns que a maioria das empresas precisará coletar, por exemplo, nome, endereço, data de nascimento.
Você deve fazer isso regularmente, pois as informações do cliente podem mudar ao longo do tempo. Você também deve atualizá-la se fizer alterações em seus produtos ou serviços, pois isso pode afetar as informações que você precisa coletar de seus clientes.
Automatizando o processo de coleta e verificação de informações do cliente. Isso pode facilitar e acelerar o cumprimento dos requisitos KYC. Também pode ajudá-lo a acompanhar as informações e atividades de seus clientes ao longo do tempo para identificar mais facilmente quaisquer mudanças ou riscos.
Identificação do cliente, due diligence do cliente, monitoramento contínuo e gestão de risco. Identificação do cliente é o processo de coleta de informações sobre seus clientes para que você possa verificar suas identidades. Due diligence do cliente é o processo de verificar que seus clientes são quem dizem ser. Monitoramento contínuo é o processo de acompanhar as informações e atividades de seus clientes ao longo do tempo. Gestão de risco é o processo de avaliar e gerenciar os riscos associados aos seus clientes.
Se você não tiver uma lista de verificação conheça seu cliente, pode achar difícil cumprir os requisitos KYC. Isso pode levar a multas ou outras penalidades das autoridades regulatórias. Também pode levar a problemas com seus clientes, pois eles podem não confiar que você está levando sua privacidade e segurança a sério. Em casos extremos, pode até levar a acusações criminais.
A maneira mais simples é usar a nossa como diretriz. Você pode ajustá-la às suas necessidades ou requisitos comerciais específicos.
Domine as habilidades essenciais de atendimento ao cliente com nossa lista de verificação abrangente. Desde habilidades de fala até empatia, aprenda o que é nec...
Melhore o atendimento ao cliente com uma lista de verificação de avaliação abrangente focando em estabelecer expectativas, monitorar comunicações, analisar feed...
Aprimore seu atendimento ao cliente com nossa lista de verificação de auditoria abrangente. Avalie a qualidade, identifique lacunas, colete dados e acompanhe KP...
Junte-se à nossa comunidade de clientes satisfeitos e forneça excelente suporte ao cliente com o LiveAgent.
